עד לעשור האחרון רובנו הורגלנו לנהל אפיקי החסכון חסכון לטווח קצר עד בינוני בעיקר בבנק, אחת הסיבות לכך היא שחברות הביטוח טרם השכילו להמציא אלטרנטיבה עדיפה מעבר לאפשרות לרכישת כיסוי ביטוח נלווה לחיסכון , אם בעבר תוכניות החסכון ששווקו בחברות הביטוח אילצו את הלקוח לרכוש ביטוח בצמוד לחסכון ולהוסיף קנסות למושכים בטרם עת, כיום חברות הביטוח מעמידות את הלקוח במרכז ומבינות שבכדי לגרום לצרכן לשנות תפיסה ולרכוש בחזרה את אמונו עליהן לפתח מוצר ייחודי אשר מספק ערך מוסף ברור עבור הצרכן על תוכניות אלטרנטיבית קיימות ובעיקרן אלו של הבנקים. פוליסת החסכון מוגדרת ברוב המקרים כפוליסת ביטוח חיים אשר מאפשרת השקעת כספים באמצעות חברת הביטוח ולקבל דחייה בתשלום מס רווחי הון עד למשיכת הכספים, פוליסות החסכון החדשות שמשווקת בחברות הביטוח מהוות אפיק חסכון אשר ניתן לפדות אותו תוך מספר ימי עסקים, מלבד הנזילות ניתן לשנות מסלולי השקעה ללא הגבלה.

בין פוליסות החיסכון המוצעות בשוק ניתן למצוא את טופ פייננס– מנורה , אקסלנס אינווסט,- פניקס, חיסכון בטוחה– כלל, בסט אינווסט- הכשרת הישוב, מגדל לעתיד חיסכון, במסלול אישי (מגדלור לחיים), מגדל, מגוון– הראל .

ניתן להשוות מסלולי השקעה בסימולטור ביטוח נט  – משרד האוצר

 יתרונות המוצר –

  • התאמה מלאה לכל סוגי הלקוחות , שכירים, עצמאיים ומעסיקים .
  • ניתן להשקיע סכום חודשי מינימאלי 200 ₪ או הפקה חד פעמית מינימאלית של 10,000 ₪ .
  • ניתן לשלם באמצעות כרטיס אשראי / הוראת קבע / צ’ק .
  • ניתן לבצע משיכה בכל עת תוך מספר ימי עסקים .
  • ניתן לבצע משיכה חלקית בכל עת תוך מספר ימי עסקים
  • ניתן לבחור במגוון מסלולי השקעה, בהתאם לרמת הסיכון הרצויה עבור הלקוח, התוכניות כוללות 7 מסלולי השקעה ,  בנוסף ניתן לחלק את ההשקעה באופן יחסי בין המסלולים השונים.
  • אין תשלום מס למעבר בין מסלולים בניגוד לכל אפיקי ההשקעה האחרים בהם
  • שקיפות בעמלות – מלבד דמי ניהול, אין עמלות נוספות, תקרת דמי הניהול 2%.
  • ניתן למנות מוטבים למקרה פטירה של בעל החסכון, זאת בניגוד לקרן נאמנות/ השקעה ישירה בשוק ההון , אג”חים וכו…
  • שליטה מלאה על ההשקעה, רווחים בהתאם לסיכון שנבחר ובהתאם לתוצאות שוק ההון .

המלצתנו לרוכש החסכון – יש לבדוק את תשואות החברה לאורך זמן, רצוי לאסוף פרטים על הגוף המנהל ולהכיר את מדיניות ניהול הסיכונים של הגוף , למשל ישנם גופים שמעדיפים לוותר על מיקומם הראשון בטבלת התשואות ולהשיג רווחים ממוצעים בלבד תוך לקיחת סיכון מזערי, לעומת גופים אשר מחפשים השקעות מניבות יותר שבצדן סיכון גבוה יותר .

בשוק קיימים מגוון סוגים של  פוליסות חסכון, מלבד הקושי שיש במעקב אחר התשואות הנצברות בידי החברות, מומלץ להיוועץ במומחה, טרם הבחירה בפוליסה אחת, על פני אחרת.

תן לנו לבצע משא ומתן לגבי דמי הניהול, אנו נשמח לעמוד לרשותך ולהתאים לך את הפוליסה החסכון הטובה ביותר, במסלול המשתלם ביותר עבורך. אנו עובדים עם החברות המובילות במשק ונשמח לספק לך מידע נרחב על כל מסלול ומסלול.

לסיוע בבחירת פוליסת חסכון מותאמת אישית, לחץ כאן.

קבל עכשיו חיסכון בדמי ניהול הנמוכים בשוק

שם*:
דוא"ל*:
טלפון*:

* המידע לעיל הינו מידע כללי וחלקי, מדובר במידע שמטרתו לתת מושגים בסיסיים בלבד אודות העניין המתואר. אין במידע כדי להוות או להחליף יעוץ ביטוחי ו/או פנסיוני ו/או אחר מכל מין וסוג שהוא והחברה אינה אחראית על כל נזק שיגרם למשתמש באתר או לצד שלישי כלשהו, כתוצאה מהסתמכות על מידע זה.